UASPFと現在の投信積立PFを比較する【投資信託】

4ヶ月前に構想を練った、投信積立によるPF「ウルトラオールシーズンポートフォリオ」というものがありました。（なんとも厨二病的な名付けですね）

ザックリ説明すると

株　43%
債券　38%
金・その他コモディティ各7.50%ずつ→15%
REIT　3%

という構成です、2月から積立を始めて6月はあと来週にひふみプラスを100円積み立てて一旦終了という所です。

で、今の投信積立分のポートフォリオはこうなっています。



トータルリターンは△103円（投信積立分のみ）と芳しくはないのですが、積立本数に応じた楽天ポイントを取れている事と、今の相場様相でこの程度なのは改めて見ると悪くないかなと思います。

さて、肝心の各アセットごとの比率ですが

株　43%→現状42.27%
債券　38%→現状39.18%
金・その他コモディティ各7.50%ずつ→15%→現状15.22%
REIT　3%→現状3.32%

と、さしたる乖離はありません。

リバランスしたい病が発症していたのですが、数値として特に乖離がないとどうしようもないです。

金・その他コモディティ各7.50%ずつという比率が、現在は

金　12.03%
その他コモディティ　3.19%

となっているので、この枠内ならゴールドに投資するファンドを絞って、コモディティのファンドの本数を減らした分だけ増やすという事をしてもいいかな、、、と思います。

後はそもそもの投信積立全体の増額ですね。

月頭に集計した種銭仮総額の1%を目処にするイメージでいたのですが、たちまち積立設定をドタバタの中やってみた結果、月3,000円の積立になっています。

ここは生活防衛資金を削ってもいいという考えでいます、たかが1%ですからね。

されど1%というより、何もする事がない中でのガス抜き的に投信積立がやれた方が個人的にはいいです。

また体調不良や事故、災害時に自分は動けなくても資産は淡々と運用に回される状況を作っておくのもいいかなという事も意図しています。

結構気になっていた事を、改めて数字見直して可視化してみて、多少今後の目処が立ちました。