【投資法・テーマ別PF比率】2019年12月末

投資アセット毎ではなく、投資法別に視点を置いたPFの推移第2回です。

1回目は12月の序盤だったので、まだ1ヶ月も経ってないのですがキリの良い所で記録がてら書き残しておこうと思います。

全体推移は前回677,345円に対して今回は697,942と≒＋3%アップです。

拘束金額という項目が新たに出てきましたが、これは指値注文を入れていると文字通りその注文が執行されるか無効にならない限り証券会社の方の預かりになるお金です。

これも金額の多寡によっては、全体像の把握に影響してくるかなと思い面倒ですが記録に含める事にしました。

ちなみに日本円が拘束されるのは計上しません、元々計上しない現金分が回ってくる案配になって非キャッシュのPF全体像を歪めてしまうので。

3%シグナル投資法の伸びと、積立投信の新規積立による純増が＋3%に寄与しているのではないだろうかと思います。

後は微増微減という感じですね。

今年のブログ更新はこれが最後になるかもしれないので、投資、という観点だけで2019年を振り返ると

年初の暴落、それを跳ね返した相場・サヤ取りに開眼しつつも買ったり売ったりした末に爆損で撤退、年末にかけてついに3%シグナル投資法が陽の目を見た！とアップダウンの多い一年となりました。

たまたまルール管理を忘れて1万以上2万以下程度の資金投下をするハズだった日本版ダウの犬投資法に、7万位一気にブチ込んで結果的には堅調な＋を維持できてる状態になった事も忘れてはいけませんね。

実力というものはまだ全然身についてないし、身についてないものを発揮出来るわけもなしで、運と先人が編み出したモノのお陰で今年は＋で年を終われそうだという感じですね。

投資に関しての記事は本年はこの記事を最後にしようと思います、来年はより丹念に投資の道を歩んでいきたいと思います。

【海外投資】3％シグナル投資法運用状況2019年12月

基本的に小型株ETFの残高が四半期（3ヶ月）ごとに3％＋の残高になるように、買ったり売ったりして、余った残金は中期債券型ETFへ、というのが3%シグナル投資法のやり方ですが

今回の月次確認も2度目の含み益＋で終える事が出来ました！（本質的には市場に切れ目はありませんが、たちまちはというニュアンスです）

ではいつも通りグラフを提示

※それぞれの画像はクリックで拡大出来ます、スマホの場合タップして表示された画像を更にタップすると拡大表示出来ます。



3％シグナル投資法の骨子となるETF2本の含み損益の推移

円建ての含み益が投資開始12ヶ月目にして、初めて1万円を超えました、、、

また前月〆時の含み益のほぼ倍と、伸び率も驚異的です。

概ね投資期間15ヶ月、トントンが2ヶ月、マイナスが8ヶ月、プラスが2ヶ月、データ入力忘れ3ヶ月（オイッ！）という推移です。



3％シグナル投資法の資産額の推移と内訳

予定通りの進行が出来てない時は逐次資金投入するので、当たり前といえば当たり前ですが、一応右肩上がりです。

今月は株ETFを1口売却して、その資金を中期債券型ETFの指値注文に充てているのですが、その分はこの表には資産として計上されていません。

厳密なグラフを作るって難しいですね。

12月にIJRの分配金12.25ドルが入ったので、買付余力の残りと合わせてMMFを購入、MMF保有比率が1%→2%に上がりました。

中期債券型ETFの保有比率が31%と、教科書的には是正比率を超えています。

現在の指値注文が通ると、より中期債券型ETFを抱え込む事になり、それはそれでどうだろうという気もしますね、、、



3％シグナル投資法の予定進行表

まだまだ安全域が発生しているとは言い難いですね、この表で言う所の安全域（株残高を示す青のカーブ線を上回る線）は小型株ETF＋債券型ETFの残高です。

私の記憶では教科書では中期債券型ETFの比率が25％超の比率になったら、リバランス売買で株を買う事になった場合に、通常より株を買い込んで結果として債券比率を下げるようにという事だったと思います。

安全域をより多く確保しておきたいという気持ちと、株と債券（正確にはそれぞれを投資対象としたETF）のバランス（株8割、債券2割程度）を保って長期的な株式リターンを取り込め、という方法論との矛盾を感じます。

方法論を取るべきだろうな。

【サヤ取り】今年はアイデアを練るだけですが

来年落ち着いたら、またサヤ取りにトライしてみようと思っています。

ですがトレード環境は相変わらず悪いので、この辺はどうだろう？という事をいくつか書いておきます。

・トレードステーション等導入（シストレ、より完全自動売買への移行）
・金、銀のサヤ取り機を十分に見て再トライ（以前持っていた金ETFショートは手仕舞いしました）
・ETFに限定したサヤ取り
・きちんとバックテストをする

ここら辺は着想がなかったり、ここ最近になって傾向として可能性があるかなと思ったりしていたり、考えてはいたけど着手不十分だったりしている所です。

もちろん年明け早々！とは全然いきませんが、色々見据えて物事に着手していきたいと思います。