精神疾患(てんかん、適応障害)+SAS(睡眠時無呼吸症候群)持ちの病んでる男が、雨にもマケズ風にもマケズ、資産3千万円を構築してセミリタイアを目指すブログです。
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今日はポートフォリオの評価額記事を書いて、流れで外貨積立の注文し直すつもりだったのに

昼はSBI、晩は楽天証券のシステムメンテナンスで確認出来ずemoji

イライラする~っ!!!ムキーッ!!!

仕方ないので!?楽天証券での投資信託毎月積み立てにおいて採用した4つのポートフォリオの内、第3のPFを公開します。



オールシーズンズポートフォリオは株30・長期国債40・中期国債15・金7.5・商品7.5なんですが、他のブログを見ていると商品は排除して代替ポートフォリオを組んでいる方々を散見しました。

それ位コモディティというアセットクラスは魅力がないんですね、、、なんでなんだろう?

この世にコモディティがなかったら、私達は生きていけないはずなんですが

そんな疑問はちょっと置いといて、コモディティを排した場合の代替ポートフォリオとして金の比率アップをしているパターンをよく見かけました。

で、私もスリムオールシーズンズだから!という事で、深い意味もなく商品(コモディティ)のクラスを排除して、債券は国内オンリー、株式も国内(インデックスではないのですが)という保守的かつ為替の影響がダイレクトには来ないポートフォリオを組んでみました。

為替の影響が来ない、というとアレですが、外貨建て資産の場合はどうしても受ける為替レートによる資産価格変動の影響が割と少ない

というイメージですです、実際どうなるか5年位は検証しないとなんともいえないと思いますが

オールシーズンズポートフォリオ、海外ETFだと代替ポートフォリオを示している記事が見られるんですが、投資信託バージョンというのがですね、見当たらなくて、、、苦労しました。

結構後になって、あ、コレや!という投信を1本見つけたのですが、償還期限があったり割と頻繁にリバランスしてたり、フィーが高かったり

こんなのオールシーズンズじゃないよ!という気に今なったのでファンド名は伏せておきます。

リバランスという言葉が出たついでに、私もリバランスのプランをどうするか悩んでいます。

各PFを組み合わせた統合PFがUASPF(ウルトラオールシーズンズポートフォリオ)と位置づけていますが、これも今この瞬間が完成という訳ではないし、UASPFを構成する各ポートフォリオが正しいものなのかというジャッジも難しいものがあります。

要するにこれはこれで考える事がイッパイあるという事ですね

まったくもう!(だがこれはこれで愉しい)

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色んな考え方や、やり方があるんだなー程度に見ておけばいいと思います。
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